Günlük hayatta zararsız gibi görünen IBAN numarası paylaşımı, dolandırıcılık ve suç faaliyetlerine zemin hazırlayabiliyor. Türkiye’de artan dolandırıcılık vakaları, masum bir bilgi paylaşımının nasıl ciddi maddi ve hukuki sonuçlar doğurabileceğini ortaya koyuyor.
Uzmanlar, sosyal medyada, ilan sitelerinde veya tanımadığınız kişilere IBAN gönderilmesinin sizi dolandırıcılık, kara para aklama ve sahtecilik suçlarına ortak edebileceğini belirtiyor. Son dönemde yaşanan vakalarda, sahte dekontlar ve yasa dışı para transferleriyle vatandaşların hesaplarının yasa dışı faaliyetler için kullanıldığı tespit edildi.
Ticaret Bakanlığı, internet ortamında artan “IBAN kiralama” ilanlarına karşı vatandaşları uyararak, banka hesabını başkasının kullanımına açmanın, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu kapsamında suç sayıldığını duyurdu.
Dolandırıcıların kullandığı yöntemler
- Sahte dekontla kandırma: Hesabınıza para gönderildiği iddiasıyla dekont paylaşılır, ardından para iadesi istenir.
- Kara para aklama: Yasa dışı yollarla elde edilen para sizin hesabınız üzerinden dolaşıma sokulur.
- IBAN kiralama: Aylık ödeme karşılığında hesabınızı kiralamanız istenir; sonrasında adli sorumluluk size ait olur.
- Vergi ve ceza riskleri: Hesabınızdan geçen paralar sizin bilginiz dışında dahi olsa, vergi denetimlerinde suç delili olabilir.
Güvende kalmak için ne yapmalısınız?
-
IBAN numaranızı yalnızca güvendiğiniz kişilerle paylaşın.
-
Sosyal medyada ya da ilan sitelerinde kesinlikle paylaşmayın.
-
Hesap hareketlerinizi sık sık kontrol edin.
-
IBAN karşılığı teklif edilen “ek gelir fırsatlarına” asla inanmayın.
-
Şüpheli bir işlem fark ettiğinizde hemen bankanızla ve emniyet birimleriyle iletişime geçin.
Uzmanlar, “Hesabınızı başkasına kullandırmak sadece maddi değil, hukuki sonuçlar da doğurur. Bir suç işlenirse, bu sizin adınıza işlenmiş olur. IBAN numarası da kimlik kadar önemlidir” diyerek uyarıyor.